{"id":81408,"date":"2026-06-17T10:49:23","date_gmt":"2026-06-17T08:49:23","guid":{"rendered":"https:\/\/www.avvisopubblico.it\/home\/?p=81408"},"modified":"2026-06-30T15:51:34","modified_gmt":"2026-06-30T13:51:34","slug":"presentato-il-rapporto-uif-2025-nellera-dellia-e-dellinnovazione-tecnologica-aumentano-i-profili-di-rischio","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.avvisopubblico.it\/home\/presentato-il-rapporto-uif-2025-nellera-dellia-e-dellinnovazione-tecnologica-aumentano-i-profili-di-rischio\/","title":{"rendered":"Presentato il Rapporto UIF 2025: nell\u2019era dell\u2019IA e dell\u2019innovazione tecnologica aumentano i profili di rischio"},"content":{"rendered":"<p>Marted\u00ec 16 Giugno 2026 \u00e8 stato presentato, a Roma, il Rapporto annuale dell\u2019Unit\u00e0 di Informazione Finanziaria della Banca d\u2019Italia sulle attivit\u00e0 svolte nel 2025. Per Avviso Pubblico era presente il Coordinatore nazionale, Pierpaolo Romani.<\/p>\n<h4><em><strong>I dati relativi al 2025<\/strong><\/em><\/h4>\n<p>Nel 2025, la UIF ha ricevuto circa <strong>162.000 segnalazioni di operazioni sospette (SOS)<\/strong>, in rilevante aumento rispetto all\u2019anno precedente (<strong>+11,5%<\/strong>). L\u2019incremento e\u0300 dipeso principalmente dalla crescita di SOS connesse con il <strong>riciclaggio<\/strong> di proventi riconducibili a <strong>truffe e frodi informatiche (31.600 SOS nel 2025)<\/strong>.<\/p>\n<p>Tra i soggetti segnalanti:<\/p>\n<ul>\n<li><strong>Banche e Poste<\/strong>: +26,8% rispetto al 2024 (\u00e8 il settore da cui proviene il maggior numero di segnalazioni);<\/li>\n<li><strong>Altri intermediari finanziari<\/strong>: -20,3%;<\/li>\n<li><strong>Prestatori di servizi di gioco<\/strong>: +13,3% (nel Rapporto si segnalano, tuttavia, carenze nel contributo all\u2019iter segnaletico delle reti di vendita fisica, anche per l\u2019assenza di adeguate iniziative formative e di controllo da parte dei concessionari);<\/li>\n<li><strong>Pubbliche Amministrazioni<\/strong>: -58,8% (da 1.264 nel 2024 a 521 nel 2025): <strong>l\u2019apporto delle PA resta marginale rispetto al totale complessivo<\/strong>.<\/li>\n<\/ul>\n<p>Nella distribuzione territoriale delle segnalazioni si conferma il primato della <strong>Lombardia<\/strong>, con un\u2019incidenza del 19,5% sul totale, seguita da Campania (12,9%), Lazio (9,8%), Emilia-Romagna (6,9%), Veneto (6,5%), Sicilia (5,6%) e Piemonte (5,5%).<\/p>\n<h4><em><strong>Antiriciclaggio e organizzazioni mafiose<\/strong><\/em><\/h4>\n<p>I dati sull\u2019attivit\u00e0 della <strong>Direzione Investigativa Antimafia<\/strong> evidenziano che<strong> le segnalazioni hanno contribuito alla formulazione di oltre la meta\u0300 delle misure di prevenzione<\/strong>, rappresentando rispettivamente il 70% degli asset sequestrati e il 36% di quelli confiscati. In altri termini, <strong>le SOS sono uno strumento centrale per intercettare i beni illecitamente acquisiti dalle organizzazioni mafiose da sottoporre a sequestro e confisca<\/strong>.<\/p>\n<p><strong>Le segnalazioni che appaiono direttamente riconducibili a interessi della criminalit\u00e0 organizzata sono state circa il 14% del totale<\/strong>. Il fenomeno e\u0300 pi\u00f9 ampio se si considerano anche i collegamenti indiretti desumibili dal contesto. Viene evidenziato l\u2019interesse delle organizzazioni criminali per il settore degli <strong>appalti<\/strong>, delle <strong>energie rinnovabili<\/strong> e delle <strong>agevolazioni pubbliche<\/strong>; resta diffuso l\u2019utilizzo di schemi di <strong>frodi nelle<\/strong> <strong>fatturazioni<\/strong>.<\/p>\n<p><strong>Nell\u2019ambito delle attivit\u00e0 di riciclaggio, <\/strong>le analisi confermano<strong> ampi collegamenti con i contesti di criminalit\u00e0 organizzata<\/strong>.<\/p>\n<p>Queste considerazioni si saldano con le analisi della UIF sulla debolezza finanziaria delle imprese: uno <a href=\"https:\/\/www.bancaditalia.it\/pubblicazioni\/temi-discussione\/2025\/2025-1502\/en_tema_1502.pdf\">Studio<\/a> recente ha, infatti, dimostrato che <strong>la probabilit\u00e0 di infiltrazione mafiosa aumenta significativamente in seguito all\u2019insorgere del rischio di insolvenza di un\u2019impresa<\/strong>, in particolare in comparti ad alto rischio di riciclaggio, come l\u2019edilizia e il mercato immobiliare. La criminalit\u00e0 organizzata sembra operare talvolta come <strong>finanziatore di ultima istanza<\/strong>, consentendo la continuit\u00e0 di imprese che non sarebbero competitive in un mercato sano.<\/p>\n<h4><em><strong>I nuovi profili di rischio nell\u2019era dell\u2019IA<\/strong><\/em><\/h4>\n<p>La Presentazione del Direttore della UIF si concentra, in modo significativo, sui nuovi profili di rischio connesse con le innovazioni tecnologiche.<\/p>\n<p>I tradizionali fattori di rischio (corruzione, estorsione, evasione fiscale, narcotraffico, reati societari, gioco d\u2019azzardo, traffico illecito di rifiuti, truffa e usura) assumono nuove connotazioni a seguito dell\u2019<strong>innovazione finanziaria e tecnologica<\/strong>: l\u2019aumento delle<strong> transazioni online<\/strong>, l\u2019espansione dei <strong>servizi digitali<\/strong>, l\u2019innovazione nei servizi di pagamento e l\u2019affermarsi dell\u2019<strong>IA<\/strong> hanno trasformato i rischi esistenti, contribuendo ad accrescere la complessit\u00e0 delle attivit\u00e0 criminali.<\/p>\n<p>Anche le <strong>criptoattivit\u00e0<\/strong> risultano sempre pi\u00f9 utilizzate a fini di riciclaggio. Le loro caratteristiche (ampia eterogeneit\u00e0, opacit\u00e0 delle identit\u00e0, scarsa tracciabilit\u00e0) le rendono particolarmente critiche.<\/p>\n<h4><em><strong>Gli schemi di riciclaggio e gli alert della UIF<\/strong><\/em><\/h4>\n<p>La presentazione evidenzia alcuni schemi di riciclaggio da tenere costantemente monitorati:<\/p>\n<ul>\n<li>Condotte di riciclaggio connesse con l\u2019<strong>indebita percezione di misure pubbliche di sostegno <\/strong>(con il coinvolgimento, tra l\u2019altro, di consulenti, professionisti e dipendenti infedeli);<\/li>\n<li>SOS connesse con <strong>contesti corruttivi, in particolare nell\u2019ambito degli appalti<\/strong>: schemi operativi complessi con cui si occultano indebite utilit\u00e0 a <strong>esponenti politici e funzionari della Pubblica amministrazione<\/strong> con ruoli decisionali su <strong>agevolazioni<\/strong> e <strong>appalti pubblici<\/strong>. In questo senso la UIF ha pubblicato una specifica <a href=\"https:\/\/uif.bancaditalia.it\/normativa\/norm-indicatori-anomalia\/Comunicazione_UIF_31.03.2026.pdf\">Comunicazione<\/a> sulla prevenzione di attivit\u00e0 illecite connesse con agevolazioni e contratti pubblici;<\/li>\n<li>Pratiche di \u201c<strong>professional money laundering\u201d<\/strong>: si tratta di schemi transfrontalieri complessi, che utilizzano criptoattivit\u00e0, virtual IBAN e carte virtuali e che sfruttano arbitraggi normativi per compiere processi di riciclaggio mediante il trasferimento di risorse finanziarie verso altri paesi;<\/li>\n<li>Operazioni di riciclaggio basate sulla creazione e sulla circolazione di <strong>crediti fiscali<\/strong> generati artificiosamente.<\/li>\n<\/ul>\n<p>Infine, il Direttore della UIF ha ricordato che dal 1\u00b0 Luglio 2026 saranno in vigore le <strong>nuove <\/strong><a href=\"https:\/\/uif.bancaditalia.it\/normativa\/norm-antiricic\/documenti\/2025\/Istruzioni-UIF-per-la-rilevazione-e-la-segnalazione-delle-operazioni-sospette.pdf\"><strong>Istruzioni<\/strong><\/a><strong> per la rilevazione e la segnalazione di operazioni sospette<\/strong> (rivolte agli intermediari bancari e finanziari, agli altri operatori finanziari, ai professionisti, agli operatori non finanziari, ai prestatori di servizi di gioco, agli operatori compro oro, ai soggetti operanti nella gestione di strumenti finanziari).<\/p>\n<p><a href=\"https:\/\/uif.bancaditalia.it\/pubblicazioni\/avvisi\/2026\/rapporto-annuale-per-2025\/index.html\"><em>Qui il video della presentazione, il testo della relazione del Direttore della UIF e il Rapporto completo<\/em><\/a><\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Marted\u00ec 16 Giugno 2026 \u00e8 stato presentato, a Roma, il Rapporto annuale dell\u2019Unit\u00e0 di Informazione Finanziaria della Banca d\u2019Italia sulle attivit\u00e0 svolte nel 2025. Per&nbsp;<span class=\"hellipsis\">[&hellip;]<\/span><a class=\"more-link\" href=\"https:\/\/www.avvisopubblico.it\/home\/presentato-il-rapporto-uif-2025-nellera-dellia-e-dellinnovazione-tecnologica-aumentano-i-profili-di-rischio\/\">Leggi tutto <span class=\"screen-reader-text\">Presentato il Rapporto UIF 2025: nell\u2019era dell\u2019IA e dell\u2019innovazione tecnologica aumentano i profili di rischio<\/span> <span class=\"meta-nav\" aria-hidden=\"true\">&rarr;<\/span><\/a><\/p>\n","protected":false},"author":652,"featured_media":44865,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"_exactmetrics_skip_tracking":false,"wp_social_preview_title":"","wp_social_preview_description":"","wp_social_preview_image":0,"footnotes":"","_members_access_role":[],"_members_access_error":""},"categories":[178,36,25],"tags":[799],"class_list":["post-81408","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-app-eventi","category-appuntamenti","category-notizie","tag-roma"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.avvisopubblico.it\/home\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/81408","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.avvisopubblico.it\/home\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.avvisopubblico.it\/home\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.avvisopubblico.it\/home\/wp-json\/wp\/v2\/users\/652"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.avvisopubblico.it\/home\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=81408"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/www.avvisopubblico.it\/home\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/81408\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":81409,"href":"https:\/\/www.avvisopubblico.it\/home\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/81408\/revisions\/81409"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.avvisopubblico.it\/home\/wp-json\/wp\/v2\/media\/44865"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.avvisopubblico.it\/home\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=81408"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.avvisopubblico.it\/home\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=81408"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.avvisopubblico.it\/home\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=81408"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}