{"id":74984,"date":"2025-03-24T19:15:20","date_gmt":"2025-03-24T18:15:20","guid":{"rendered":"https:\/\/www.avvisopubblico.it\/home\/?p=74984"},"modified":"2025-03-25T18:13:42","modified_gmt":"2025-03-25T17:13:42","slug":"criptovalute-e-nuove-frontiere-del-riciclaggio-quali-strumenti-e-politiche-di-prevenzione-per-le-imprese-il-resoconto-del-webinar-di-cciaa-verona-e-avviso-pubblico","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.avvisopubblico.it\/home\/criptovalute-e-nuove-frontiere-del-riciclaggio-quali-strumenti-e-politiche-di-prevenzione-per-le-imprese-il-resoconto-del-webinar-di-cciaa-verona-e-avviso-pubblico\/","title":{"rendered":"Criptovalute e nuove frontiere del riciclaggio. Quali strumenti e politiche di prevenzione per le imprese?: il resoconto del webinar di CCIAA Verona e Avviso Pubblico"},"content":{"rendered":"

Questo pomeriggio, nell\u2019ambito del progetto \u201cConsulta della Legalit\u00e0\u201d promosso dalla Commercio di Verona<\/strong>\u00a0in collaborazione con Avviso Pubblico <\/strong>e insieme alle istituzioni del territorio veronese e del mondo produttivo, si \u00e8 tenuto un webinar dal titolo\u00a0\u201cCriptovalute e nuove frontiere del riciclaggio. Quali strumenti e politiche di prevenzione per le imprese?\u201d.<\/strong><\/p>\n

\u201cIl progetto della Consulta della Legalit\u00e0, nato nel 2020 da una forte collaborazione tra la Camera di Commercio di Verona e l\u2019associazione Avviso Pubblico, lavora per fare rete contro le infiltrazioni mafiose nel tessuto economico e ha posto le condizioni per una sinergia tra i vari soggetti che hanno lavorato in questi anni al suo interno \u2013 afferma Pietro Scola, vice segretario generale della Camera di Commercio di Verona<\/strong> – Abbiamo approfondito temi importanti, come cybersicurezza e criminalit\u00e0 informatica, sempre pi\u00f9 centrali nelle attivit\u00e0 degli operatori economici. Proseguendo su questo filo rosso, emerge il tema delle criptovalute e la possibilit\u00e0 per le organizzazioni criminali di usare anche questo canale per le attivit\u00e0 di riciclaggio\u201d.<\/p>\n

\u201cDai gruppo di Lavoro della Consulta della Legalit\u00e0 \u00e8 emersa la volont\u00e0 di ampliare le conoscenze anche su tematiche che sembrano lontane ma che in realt\u00e0 sono pi\u00f9 vicine di quel che pensiamo. \u00c8 noto che le criptoattivit\u00e0 si prestano anche a situazioni illecite, e il legislatore ha sottolineato da tempo questo tema\u201d, ha aggiunto Pierpaolo Romani, Coordinatore nazionale di Avviso Pubblico, <\/strong>moderatore dell\u2019incontro di oggi.<\/p>\n

\u201cLe criptoattivit\u00e0 si caratterizzano per digitalizzazione, dematerializzazione e anonimizzazione, sono prive di autorit\u00e0 centrali e dunque si pone un tema di controllo. Senza cedere ad allarmismi, e riconoscendo l\u2019importanza del lavoro di segnalazione (segno, peraltro, di una sensibilit\u00e0 importante), dobbiamo essere consapevoli che nelle prime 22 citt\u00e0 italiane per Segnalazioni di Operazioni Sospette ce ne sono ben quattro venete, con Verona che \u00e8 la prima provincia a livello regionale\u201d, ha ricordato Romani.<\/p>\n

\u201cLa digitalizzazione ha reso pi\u00f9 difficile monitorare i flussi finanziari, con nuove opportunit\u00e0 per la criminalit\u00e0 organizzata proiettate, ad esempio, nella destabilizzazione delle tradizionali regole sulla competenza giudiziaria, consentendo di fatto anche di superare la sovranit\u00e0 penale dei singoli Stati. Con le criptoattivit\u00e0 si agevola la scissione delle figure dell\u2019esecutore e del beneficiario delle operazioni finanziarie, e si occulta anche il luogo dell\u2019operazione: si spezza, cos\u00ec, la tracciabilit\u00e0 delle operazioni finanziarie \u2013 ha dichiarato il Direttore della Direzione Investigativa Antimafia<\/strong> Michele Carbone – <\/strong>La regolamentazione UE e nazionale si sta muovendo anche per evitare il fenomeno dei paradisi digitali, che consente di operare in quegli Stati con la regolamentazione pi\u00f9 debole sulle criptoattivit\u00e0. Il problema non \u00e8 solo di politica criminale: nel giro di pochi anni il rapido sviluppo dei cripto-asset, favorito dalla assenza di un\u2019autorit\u00e0 di regolamentazione, ha favorito l\u2019ingresso delle criptovalute in moltissimi settori, pur mantenendo le caratteristiche di moneta virtuale, non garantita, anonima, privata. Questo indebolisce il controllo monetario degli Stati. Nel 2024 si \u00e8 registrato un aumento delle SOS dei prestatori di servizi su cripto-asset, da 1.181 del 2023 a 3.165 del 2024\u201d.<\/p>\n

\u201cParlando di criptoattivit\u00e0 emerge la tendenza a superare i confini: sia quelli geografici, per sfruttare le opacit\u00e0 degli ordinamenti nazionali, sia per fare sempre meno ricorso a strumenti fisici, al fine di movimentare ingenti quantit\u00e0 di denaro in modo veloce, efficiente, anonimo e senza tracciabilit\u00e0 delle operazioni \u2013 ha dichiarato Italo Borrello, dell\u2019Unit\u00e0 di Informazione Finanziaria della Banca d\u2019Italia – Gli strumenti di prevenzione del riciclaggio consentono alla UIF di svolgere la sua funzione di verifica dei mercati. Le SOS coinvolgono intere categorie economiche nel perseguimento della legalit\u00e0 nell\u2019economia. La collaborazione degli operatori economici \u00e8 significativa perch\u00e9 si situa al varco tra economia legale e illegale. Il D.lgs. 204\/2024 d\u00e0, finalmente, delle definizioni precise in tema di criptoattivit\u00e0. Per elevare, infine, la qualit\u00e0 delle segnalazioni, la UIF ha voluto aggiornare gli \u201cindicatori di anomalia\u201d nel Maggio 2023, per agevolare i soggetti obbligati. I nuovi indicatori attribuiscono rilevanza anche ai cripto-asset (es. indicatori n\u00b0 26 e 27)\u201d.<\/p>\n

\u201cQuando parliamo di criptoattivit\u00e0 dobbiamo avere in mente modelli differenti, con contenuto tecnico e innovativo particolarmente rilevante e con conseguenze di primissimo piano \u2013 ha aggiunto il collega della UIF Banca d\u2019Italia Marco Militello<\/strong> – Ad esempio, quando le criptoattivit\u00e0 operano senza alcun intermediario cambiano le stesse modalit\u00e0 di sequestro. Si tratta di un mondo totalmente diverso, che sfugge a tutte le regole tradizionali. Le criptoattivit\u00e0 sono servite, dunque, anche a complicare la ricostruzione dei flussi. Le frodi sono il fenomeno illecito pi\u00f9 frequente, e sono difficilissime da intercettare perch\u00e9 sono velocissime. Il lavoro di studio e di analisi dei meccanismi utilizzati diventa, perci\u00f2, fondamentale. Le azioni, anche legislative, sul tema hanno incrementato la consapevolezza e, con essa, la trasmissione di Segnalazioni di Operazioni Sospette in tema di criptoattivit\u00e0. Nel 2024, ad esempio, si \u00e8 registrato un significativo aumento delle segnalazioni dei cd. Vasp\u201d.<\/p>\n

\u201cL\u2019approfondimento sullo strumento degli Smart Contracts<\/em> \u00e8 utile perch\u00e9 si tratta di uno strumento che si presta a molteplici utilizzi e che si lega alla definizione di Blockchain (ossia la rete di blocchi alla base dell\u2019intero sistema), centrale quando si parla di criptoattivit\u00e0 \u2013 ha concluso Mariano Ceccato<\/strong> dell\u2019Universita\u0300 di\u00a0Verona<\/strong> – Si tratta, pi\u00f9 nello specifico, di un contratto fra pi\u00f9 entit\u00e0, senza necessit\u00e0 di ricorrere ad una figura centralizzata che decida sulla esecuzione del contratto stesso (la prima conseguenza, ad esempio, \u00e8 che non c\u2019\u00e8 bisogno del notaio). Si tratta, in altri termini, di un accordo tra privati garantito dalla Blockchain. Ha al centro un contratto-programma che consente di sviluppare e di implementare una serie di funzioni. L\u2019aspetto interessante \u00e8 il molteplice utilizzo che si pu\u00f2 fare di questo strumento: dai contratti di trasporto di beni alle reti di produzione e di consumo di energia, fino alla circolazione di beni sensibili o fragili (come le opere d\u2019arte)\u201d.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

Questo pomeriggio, nell\u2019ambito del progetto \u201cConsulta della Legalit\u00e0\u201d promosso dalla Commercio di Verona\u00a0in collaborazione con Avviso Pubblico e insieme alle istituzioni del territorio veronese e […]<\/span>Leggi tutto Criptovalute e nuove frontiere del riciclaggio. Quali strumenti e politiche di prevenzione per le imprese?: il resoconto del webinar di CCIAA Verona e Avviso Pubblico<\/span> →<\/span><\/a><\/p>\n","protected":false},"author":4,"featured_media":44825,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"_exactmetrics_skip_tracking":false,"wp_social_preview_title":"","wp_social_preview_description":"","wp_social_preview_image":0,"footnotes":"","_members_access_role":[],"_members_access_error":""},"categories":[177,519,25,539],"tags":[],"class_list":["post-74984","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-app","category-eventi-sui-territori","category-notizie","category-veneto"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.avvisopubblico.it\/home\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/74984","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.avvisopubblico.it\/home\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.avvisopubblico.it\/home\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.avvisopubblico.it\/home\/wp-json\/wp\/v2\/users\/4"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.avvisopubblico.it\/home\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=74984"}],"version-history":[{"count":3,"href":"https:\/\/www.avvisopubblico.it\/home\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/74984\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":75003,"href":"https:\/\/www.avvisopubblico.it\/home\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/74984\/revisions\/75003"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.avvisopubblico.it\/home\/wp-json\/wp\/v2\/media\/44825"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.avvisopubblico.it\/home\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=74984"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.avvisopubblico.it\/home\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=74984"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.avvisopubblico.it\/home\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=74984"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}