{"id":80086,"date":"2026-03-17T11:55:22","date_gmt":"2026-03-17T10:55:22","guid":{"rendered":"https:\/\/www.avvisopubblico.it\/home\/?page_id=80086"},"modified":"2026-03-17T18:19:58","modified_gmt":"2026-03-17T17:19:58","slug":"titolare-effettivo-cosa-prevede-lo-schema-di-decreto-legislativo-di-recepimento-della-direttiva-europea","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/www.avvisopubblico.it\/home\/home\/cosa-facciamo\/informare\/osservatorio-parlamentare\/attivita-legislativa\/attivita-legislativa-nella-xix-legislatura\/titolare-effettivo-cosa-prevede-lo-schema-di-decreto-legislativo-di-recepimento-della-direttiva-europea\/","title":{"rendered":"Titolare effettivo: cosa prevede lo schema di decreto legislativo di recepimento della Direttiva europea"},"content":{"rendered":"

Il Consiglio dei Ministri, nella seduta del 10 Marzo<\/a>, ha approvato un decreto legislativo per il recepimento di alcuni articoli della Direttiva Europea Antiriciclaggio (direttiva UE 2024\/1640 \u2013 AMLD6).<\/p>\n

In particolare, il decreto interviene sulla disciplina per l\u2019accesso alle informazioni sul titolare effettivo contenute nel Registro delle imprese, sottolineando anche il ruolo centrale delle Camere di Commercio.<\/p>\n

Lo schema di decreto legislativo (AG 385<\/a>) \u00e8 ora assegnato alle Commissioni Giustizia e Finanze di Camera e Senato in sede consultiva.<\/p>\n

Di seguito una sintesi dei principali contenuti.<\/p>\n

Premessa<\/strong>.<\/p>\n

La Direttiva europea specifica che i registri dei titolari effettivi<\/strong> sono \u201cnodi essenziali del nuovo ecosistema antiriciclaggio europeo ed e\u0300 essenziale che siano accessibili in modo uniforme e tempestivo\u201d.<\/p>\n

Le Autorit\u00e0 legittimate all\u2019accesso al Registro dei titolari effettivi (nuovo art. 21-bis)<\/strong>.<\/p>\n

Sono ricomprese nell\u2019elenco delle Autorit\u00e0: Mef, Banca d\u2019Italia, Consob, Uif, Dia, GdF, Dna, le Autorit\u00e0 giudiziarie, le Autorit\u00e0 preposte al contrasto all\u2019evasione fiscale, Olaf, Europol, la Procura Europea.<\/p>\n

In tutti questi casi, si prevede che l\u2019accesso, che avviene mediante sistemi telematici dedicati, sia immediato, non filtrato, diretto e libero, senza alcuna previa informativa al titolare effettivo<\/u>.<\/p>\n

Si rinvia ad apposite convenzioni stipulate tra Unioncamere, il gestore del sistema informativo nazionale delle Camere di Commercio (Infocamere) e le Autorit\u00e0, per stabilire le modalit\u00e0 tecniche ed operative di tale accesso.<\/p>\n

L\u2019accesso al Registro dei titolari effettivi da parte dei soggetti obbligati (nuovo art. 21-ter)<\/strong>.<\/p>\n

I soggetti obbligati possono consultare il Registro dei titolari effettivi esclusivamente a supporto degli adempimenti connessi con l\u2019adeguata verifica della clientela. L\u2019accesso e\u0300 subordinato a una procedura formale di accreditamento presso la Camera di commercio<\/u> competente.<\/p>\n

Per i soggetti che consultano il registro \u00e8 previsto l\u2019obbligo di segnalare tempestivamente alla Camera di commercio le incongruenze riscontrate tra i dati sulla titolarit\u00e0 effettiva contenuti nel registro e quelli acquisiti in sede di adeguata verifica del cliente. La norma tutela, in ogni caso, l\u2019anonimato<\/u> del soggetto segnalante.<\/p>\n

Viene confermato il principio di responsabilizzazione dei soggetti obbligati, che devono comunque valutare i profili di rischio dei clienti e devono conservare traccia\/estratto dell\u2019avvenuta consultazione del Registro.<\/p>\n

L\u2019accesso<\/strong> al Registro dei titolari effettivi da parte di soggetti diversi dalle Autorit\u00e0 e dai soggetti obbligati (nuovo art. 21-quater)<\/strong>.<\/p>\n

Tale accesso \u00e8 fondato sul criterio del legittimo interesse<\/u>.<\/p>\n

Vi sono alcune categorie per le quali\u00a0il legittimo interesse \u00e8 presunto<\/u>: giornalisti professionisti e pubblicisti; Ets, Ong, docenti e ricercatori per finalit\u00e0 connesse alla prevenzione del riciclaggio; soggetti che intendono effettuare un\u2019operazione commerciale o finanziaria con un\u2019impresa di cui vogliono verificare il non coinvolgimento in attivit\u00e0 di riciclaggio.<\/p>\n

Sono titolari di legittimo interesse anche altri soggetti come: soggetti obbligati di paesi terzi, autorit\u00e0 estere in ambito Aml\/Cft, PA competenti per l\u2019attuazione del Pnrr, PA stazioni appaltanti.<\/p>\n

Oltre a queste categorie, si prevede anche un accesso caso per caso<\/u>, dimostrando alla Camera di Commercio l\u2019esistenza di un legittimo interesse per prevenire e contrastare il riciclaggio.<\/p>\n

Il successivo art. 21-quinquies stabilisce in modo dettagliato la procedura attraverso cui la Camera di commercio competente e\u0300 chiamata a verificare l\u2019esistenza del legittimo interesse per questi soggetti diversi.<\/p>\n

I casi di esclusione all\u2019accesso alle informazioni sulla titolarit\u00e0 effettiva (nuovo art. 21-sexies)<\/strong>.<\/p>\n

Come \u201ccontrappeso\u201d al principio di trasparenza che caratterizza il nuovo assetto europeo in materia di accesso ai registri della titolarit\u00e0 effettiva, si prevede che in caso di circostanze eccezionali<\/u> l\u2019accesso alle informazioni sulla titolarit\u00e0 effettiva possa essere escluso, totalmente o parzialmente. Si tratta, ad esempio, di circostanze che possono esporre il titolare effettivo a un rischio sproporzionato di frode, rapimento, ricatto, estorsione, molestia, violenza o intimidazione.<\/p>\n

In questi casi la Camera di Commercio svolge una valutazione caso per caso<\/u> circa la sussistenza delle circostanze eccezionali per l\u2019esclusione dell\u2019accesso (secondo una procedura che consente l\u2019attivazione di un contradditorio).<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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